Регулярные колебания деловой активности – это примерно такая же закономерность, как и 11-летний солнечный цикл. Насколько важно для крупного бизнеса понимать природу циклических колебаний в экономике, говорит один простой факт: 4 из 10 Нобелевских премий за последние 10 лет были присвоены за работы в области временных рядов и экономических циклов.
Одни ученые считают, что кризисы происходят каждые 6–13 лет, другие называют цифру в 15–20 или даже 50–60 лет. Слишком глубоко вдаваться в теории не будем. Скажем лишь одно – сценарий развития событий всегда один и тот же: резкий спад экономических показателей, дно (или «низшая точка»), подъем, затухание роста на пике и опять все по-новому (признаки каждого этапа см. в таблице).
Но нынешний кризис даже руководство крупнейших стран Евросоюза называет самым тяжелым со времен Второй мировой войны. Самое обидное, что конец его до сих пор толком не виден. Джордж Сорос уже поспешил сравнить кризис с драмой в театре. «Нужно быстрей возвращаться из буфета, начинается второй акт», – мрачно шутит миллиардер.
Как же подстраховаться на случай «второй волны» кризиса? И есть ли возможность заработать в этот сложный период?
Держим руку на пульсе
Самое лучшее – это, конечно, вовремя предвидеть кризис. В этом случае на нем можно не только ничего не потерять, но еще и весьма неплохо заработать. За примером далеко ходить не надо: все инвесторы , которые решились продать украинскую недвижимость на пике цен осенью 2007 года, уже через год с небольшим могли купить два объекта по цене одного или разместить деньги в более прибыльные активы. В частности, ставки по вкладам даже в нормальных банках в тот период достигали 22–25% годовых. На недвижимости в 2008-ом умудрился заработать 800 млн. долларов и американский миллиардер Джефф Грин, который вовремя предвидел ипотечный кризис в США. Кстати, заработал он эти деньги всего за 18 месяцев. Да что там Грин, можно вспомнить даже экс-мэра Киева г-на Черновецкого, который продал «Правэкс-банк» зимой 2008 года за полмиллиарда долларов, хотя уже через неполный год, когда банки лопались, как воздушные шары, он вряд ли смог бы выручить за него и четверть этой суммы.
Обычно выигрывают в кризис и те, кто успел «уйти в кэш». В этом случае можно не только спокойно пережить девальвацию национальной валюты и обвал рынков, но и скупать дешевеющие активы, рассчитывая на последующую прибыль в результате восстановления экономики. В качестве объекта инвестиций будет интересна все та же недвижимость и ценные бумаги, которые всегда растут в цене именно после периода экономического спада, а также – перспективный бизнес.
А вот продавать активы, в частности, недвижимость, в период спада – плохое решение. В этом случае и цена будет занижена, и сроки продажи могут затянуться из-за поиска платежеспособных покупателей. Продавать нужно в расцвет ипотечного кредитования – когда цены летят вверх, подталкиваемые щедрыми банковскими вливаниями в рынок недвижимости. Вот тогда-то есть шанс продать квадратные метры по максимальной цене. Единственное, ради чего стоит продавать квадратные метры, сотки или гектары во время спада – ради того, чтобы перевложить деньги в другую, более интересную недвижимость.
Еще один способ заработать – вовремя переориентировать свой бизнес или начать новый. Например, в кризис всегда активно востребованы коллекторы, юристы, фаст-фуды, кадровые агентства, дешевые фитнес-клубы, курсы профессиональной переориентации и многое другое. Люди одержимы желанием сэкономить. Это отличная возможность, к примеру, для магазина «возле дома» или маленького тренажерного зала отбить клиентов у крупнейшего супермаркета или статусного фитнес-клуба. Почему бы ею не воспользоваться? Тем более, что запуск бизнеса в период спада обходится дешевле всего – недороги и квадратные метры, и бывшее в употреблении оборудование, и рабочие руки.
Защищаем активы
Если же предвидеть беду не удалось, нужно, по крайней мере смягчить удар. Несмотря на то, что за рубежом гораздо больше финансовых инструментов, способы защиты от кризиса и у них, и у нас практически одинаковые. Прежде всего финансовые консультанты советуют сократить расходы и по возможности погасить кредиты. Со временем ставки по займам могут вырасти или же сокращение доходов может привести к проблемам с оплатой. Лучше не доводить ситуацию до просрочек и порчи кредитной истории.
Пригодится в кризис и резервный счет на случай увольнения или снижения зарплаты. Сбережения пригодятся и на тот «звездный час», когда кризис достигнет своего «дна». В этом случае многие активы можно будет купить по дешевке.
Для опытных фондовых инвесторов «дно» – самое время скупать акции предприятий и компаний, в частности «голубые фишки». Только важно не перепутать «дно» с очередным витком коррекции, иначе есть риск, что бумаги резко «уйдут в минус», который еще долго придется отбивать (как отличить «дно» от «спада» – см. таблицу).
А вот с покупкой валюты в разгар кризиса, к которой часто в панике прибегают наши сограждане, лучше не торопиться. Если курс «дернулся» уж очень круто, есть большая вероятность, что он через какое-то время откатится – достаточно вспомнить февраль 2009 года, когда нацвалюта обваливалась до 10 гривен за доллар.
А вот если есть вклады в банках, о которых ходят тревожные слухи, лучше попытаться их забрать и переместить в более надежное место – переложить, хотя бы, в депозитные ячейки. Как показывает практика, все, кто этого не сделал в 2008–2009 годах, вынуждены был от полугода до полутора лет ждать возврата своих сбережений.
В общем, если встретить «новую волну» кризиса во всеоружии, то на ней вполне можно заработать. Главное – не повторять прошлых ошибок и не бояться рисковать вкладывать деньги в проверенные финансовые инструменты.
Как можно заработать в кризис?
• Продать активы накануне кризиса по максимальной цене • Купить активы дешевле на «дне», а продать дороже (уже после окончания кризиса)
• Воспользоваться паузой на основной работе и начать свой бизнес, который принесет прибыль в будущем
• Выгодно купить разорившуюся компанию, которая сможет стать прибыльной в будущем
• Положить деньги на депозит в надежный банк под повышенный процент. Регулярные колебания деловой активности – это примерно такая же закономерность, как и 11-летний солнечный цикл. Насколько важно для крупного бизнеса понимать природу циклических колебаний в экономике, говорит один простой факт: 4 из 10 Нобелевских премий за последние 10 лет были присвоены за работы в области временных рядов и экономических циклов.
Одни ученые считают, что кризисы происходят каждые 6–13 лет, другие называют цифру в 15–20 или даже 50–60 лет. Слишком глубоко вдаваться в теории не будем. Скажем лишь одно – сценарий развития событий всегда один и тот же: резкий спад экономических показателей, дно (или «низшая точка»), подъем, затухание роста на пике и опять все по-новому (признаки каждого этапа см. в таблице).
Но нынешний кризис даже руководство крупнейших стран Евросоюза называет самым тяжелым со времен Второй мировой войны. Самое обидное, что конец его до сих пор толком не виден. Джордж Сорос уже поспешил сравнить кризис с драмой в театре. «Нужно быстрей возвращаться из буфета, начинается второй акт», – мрачно шутит миллиардер.
Как же подстраховаться на случай «второй волны» кризиса? И есть ли возможность заработать в этот сложный период?
Держим руку на пульсе
Самое лучшее – это, конечно, вовремя предвидеть кризис. В этом случае на нем можно не только ничего не потерять, но еще и весьма неплохо заработать. За примером далеко ходить не надо: все инвесторы , которые решились продать украинскую недвижимость на пике цен осенью 2007 года, уже через год с небольшим могли купить два объекта по цене одного или разместить деньги в более прибыльные активы. В частности, ставки по вкладам даже в нормальных банках в тот период достигали 22–25% годовых. На недвижимости в 2008-ом умудрился заработать 800 млн. долларов и американский миллиардер Джефф Грин, который вовремя предвидел ипотечный кризис в США. Кстати, заработал он эти деньги всего за 18 месяцев. Да что там Грин, можно вспомнить даже экс-мэра Киева г-на Черновецкого, который продал «Правэкс-банк» зимой 2008 года за полмиллиарда долларов, хотя уже через неполный год, когда банки лопались, как воздушные шары, он вряд ли смог бы выручить за него и четверть этой суммы.
Обычно выигрывают в кризис и те, кто успел «уйти в кэш». В этом случае можно не только спокойно пережить девальвацию национальной валюты и обвал рынков, но и скупать дешевеющие активы, рассчитывая на последующую прибыль в результате восстановления экономики. В качестве объекта инвестиций будет интересна все та же недвижимость и ценные бумаги, которые всегда растут в цене именно после периода экономического спада, а также – перспективный бизнес.
А вот продавать активы, в частности, недвижимость, в период спада – плохое решение. В этом случае и цена будет занижена, и сроки продажи могут затянуться из-за поиска платежеспособных покупателей. Продавать нужно в расцвет ипотечного кредитования – когда цены летят вверх, подталкиваемые щедрыми банковскими вливаниями в рынок недвижимости. Вот тогда-то есть шанс продать квадратные метры по максимальной цене. Единственное, ради чего стоит продавать квадратные метры, сотки или гектары во время спада – ради того, чтобы перевложить деньги в другую, более интересную недвижимость.
Еще один способ заработать – вовремя переориентировать свой бизнес или начать новый. Например, в кризис всегда активно востребованы коллекторы, юристы, фаст-фуды, кадровые агентства, дешевые фитнес-клубы, курсы профессиональной переориентации и многое другое. Люди одержимы желанием сэкономить. Это отличная возможность, к примеру, для магазина «возле дома» или маленького тренажерного зала отбить клиентов у крупнейшего супермаркета или статусного фитнес-клуба. Почему бы ею не воспользоваться? Тем более, что запуск бизнеса в период спада обходится дешевле всего – недороги и квадратные метры, и бывшее в употреблении оборудование, и рабочие руки.
Защищаем активы
Если же предвидеть беду не удалось, нужно, по крайней мере смягчить удар. Несмотря на то, что за рубежом гораздо больше финансовых инструментов, способы защиты от кризиса и у них, и у нас практически одинаковые. Прежде всего финансовые консультанты советуют сократить расходы и по возможности погасить кредиты. Со временем ставки по займам могут вырасти или же сокращение доходов может привести к проблемам с оплатой. Лучше не доводить ситуацию до просрочек и порчи кредитной истории.
Пригодится в кризис и резервный счет на случай увольнения или снижения зарплаты. Сбережения пригодятся и на тот «звездный час», когда кризис достигнет своего «дна». В этом случае многие активы можно будет купить по дешевке.
Для опытных фондовых инвесторов «дно» – самое время скупать акции предприятий и компаний, в частности «голубые фишки». Только важно не перепутать «дно» с очередным витком коррекции, иначе есть риск, что бумаги резко «уйдут в минус», который еще долго придется отбивать (как отличить «дно» от «спада» – см. таблицу).
А вот с покупкой валюты в разгар кризиса, к которой часто в панике прибегают наши сограждане, лучше не торопиться. Если курс «дернулся» уж очень круто, есть большая вероятность, что он через какое-то время откатится – достаточно вспомнить февраль 2009 года, когда нацвалюта обваливалась до 10 гривен за доллар.
А вот если есть вклады в банках, о которых ходят тревожные слухи, лучше попытаться их забрать и переместить в более надежное место – переложить, хотя бы, в депозитные ячейки. Как показывает практика, все, кто этого не сделал в 2008–2009 годах, вынуждены был от полугода до полутора лет ждать возврата своих сбережений.
В общем, если встретить «новую волну» кризиса во всеоружии, то на ней вполне можно заработать. Главное – не повторять прошлых ошибок и не бояться рисковать вкладывать деньги в проверенные финансовые инструменты.
Как можно заработать в кризис?
• Продать активы накануне кризиса по максимальной цене • Купить активы дешевле на «дне», а продать дороже (уже после окончания кризиса)
• Воспользоваться паузой на основной работе и начать свой бизнес, который принесет прибыль в будущем
• Выгодно купить разорившуюся компанию, которая сможет стать прибыльной в будущем
• Положить деньги на депозит в надежный банк под повышенный процент Резюме: При формировании долгосрочного инвестиционного портфеля следует учитывать надежность инвестиции, ликвидность актива и... будущие кризисы!
Источник: http://www.domik.net/ |
